Referenzen

Ein Interview mit Gert Hebenstreit und Andrei Popov    

Die Raiffeisenbank Russland (RBRU), ihres Zeichens die größte und erfolgreichste Tochterbank der österreichischen RBI-Gruppe und eine der Top-10-Banken in Russland, hat zusammen mit zeb die Banking-IT-Lösung „Misys BankFusion Midas“ erfolgreich implementiert. Die Software ersetzte ihre Vorgängerversion, Midas Plus Ver- sion 1.4, einschließlich ihrer mehr als 100 integrierten Satelliten. Das Projekt lief im Oktober 2012 an, im No- vember 2013 wurde der Echtbetrieb aufgenommen. Bis zu 4.000 Nutzer der Raiffeisenbank Russland arbeiten nun mit der neuen Lösung, welche ca. 3,5 Mio. Konten und 5 bis 10 Mio. tägliche Transaktionen verwaltet.

zeb sprach mit Gert Hebenstreit, COO der Raiffeisenbank Russland, und Andrei Popov, CIO der Raiffeisenbank Russland, über die Herausforderungen des Projekts und die erfolgreiche Implementierung.

Ausgangssituation und Projektauftrag

Die DZ BANK AG ist Spitzeninstitut der Genossenschaftlichen FinanzGruppe und Zentralbank für mehr als 900 Genossenschaftsbanken, denen sie mehrheitlich gehört. Sie ist zudem als Geschäftsbank aktiv und hat die Holdingfunktion für die Verbundunternehmen der DZ BANK Gruppe. Gemeinsam unterstützt die Gruppe mit ihrem umfangreichen Allfinanzangebot die Volksbanken und Raiffeisenbanken im Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Kapitalmarktgeschäft und Transaction Banking.

Das Hedge Accounting hat wegen der hohen Auswirkungen auf die GuV besondere Relevanz für die Stabilisierung des Finanzergebnisses. Die DZ BANK AG setzt Portfolio Fair Value Hedges zur Absicherung von Zinsrisiken ein. Die gesicherten Geschäfte sind Aktiva und Passiva der Kategorien LaR, AfS und OLi in verschiedenen Währungen.

zeb verfügt mit der zeb.ifrs.hedge.engine über eine praxiserprobte Software zur Abbildung der weitreichenden Anforderungen im Hedge Accounting, welche sich seit 2006 im Einsatz bei der DZ BANK AG für das Portfolio Fair Value Hedge Accounting befindet. Seitdem hat sich, ausgelöst durch die Finanzmarktkrise, die Bewertung der eingesetzten Zinsswaps geändert. Aus den neuen Anfor- derungen ist die Notwendigkeit entstanden, die Bewer- tungsmethoden für die Gesamtbanksteuerung, und speziell für das Hedge Accounting, auf Multikurvenbewertung zu erweitern.

Ausgangssituation und Projektauftrag

Die ZAO Raiffeisenbank ist die größte und erfolgreichste Tochterbank der österreichischen RBI-Gruppe und unter den Top-Ten-Banken Russlands. Das in sieben Regionen gegliederte Institut bedient an über 200 Standorten Privat- und Gewerbekunden. Aufgrund der geografischen Ausdehnung, der historischen Entwicklung und des Zukaufs einer lokalen Bank war die ZAO Raiffeisenbank zum Zeitpunkt des Projektstarts tendenziell dezentral organisiert.

Ausgangssituation und Projektauftrag

Die GLS Bank ist die größte und führende deutsche Bank mit nachhaltiger sozialer und ökologischer Geschäftsausrichtung. Dabei verbindet sie in besonderem Maße hohe Kundenorientierung und spezifisches Branchen-Know-how. Die Bank finanziert Projekte z. B. in den Bereichen freie Schulen, regenerative Energien oder ökologische Landwirtschaft. Gleichzeitig gehört neben der individuellen Ausrichtung auch eine absolute Transparenz über die begleiteten Kreditprojekte zu den besonderen Kernelementen der Unternehmensphilosophie.

Ausgangssituation und Projektauftrag

Im Dezember 2010 veröffentlichte der Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht konkrete Anforderungen zur Stärkung der Widerstandskraft des Bankensektors gegenüber Liquiditätsengpässen. Hierzu zählen insbesondere die Einführung der Liquidity Coverage Ratio (LCR) als kurzfristige und der Net Stable Funding Ratio (NSFR) als längerfristige Liquiditätskennziffern, die nach einer Beobachtungsphase durch die Aufsicht ab 2015 bzw. 2018 verbindlich von allen Instituten einzuhalten sind. Zusammen mit den neuen Eigenkapitalanforderungen stellen diese Änderungen die grundlegenden Erweiterungen des Basel-II-Rahmenwerkes dar und bilden den Kern der globalen Finanzreformagenda.

Ausgangssituation und Projektziel

Das Fusionsvorhaben der Volksbank eG Darmstadt • Kreis Bergstraße und der Groß-Gerauer Volksbank eG zielt darauf ab, führende Volksbank zwischen den Metropolregionen Frankfurt und Heidelberg/Mannheim zu werden. Durch den Zusammenschluss von zwei starken Partnern auf Augenhöhe entsteht eine „neue“ Volksbank, die eine Bilanzsumme von gut 3,6 Mrd. Euro aufweist, ca. 850 Mitarbeiter beschäftigt, von 75.000 Mitgliedern getragen wird und 220.000 Kunden hat.

Ausgangssituation und Projektauftrag

Die Raiffeisen Bank International AG (RBI) betrachtet Österreich sowie Zentral- und Osteuropa (CEE) als ihren Heimmarkt. Sie ist in Österreich eine der führenden Kommerz- und Investmentbanken und verfügt in 17 CEE-Märkten über ein engmaschiges Netzwerk von Tochterbanken, Leasinggesellschaften und zahlreichen spezialisierten Finanzdienstleistungsunternehmen. Sie betreut vor allem österreichische, aber auch internationale Kunden sowie multinationale Großkunden, die in Zentral- und Osteuropa tätig sind.

Ausgangssituation

Ihrem neu formulierten strategischen Leitbild entsprechend strebt die Berliner Volksbank eG (BVB) weiteres Wachstum im Firmenkundengeschäft an. Vor diesem Hintergrund wurden die bestehenden Neukreditprozesse im Rahmen einer Vorstudie gemeinsam mit zeb auf ihre Marktfähigkeit in Bezug auf Durchlaufzeit, Stückkosten und Qualität untersucht. Kernergebnisse der Vorstudie waren: